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¿Es lícita la inversión y comercio de criptomonedas en Emiratos Árabes?

Uno de los retos a los que los inversores se enfrentan es el cobro de las monedas virtuales vendidas

María Rubert / Dubai
| 01 de Marzo de 2018
Bitcoin, la moneda virtual.

Las criptomonedas, tales como el Bitcoin, se han convertido en una de los activos estrella en el que los residentes de Emiratos Árabes Unidos vienen invirtiendo desde principios del año 2017, y especialmente a finales de ese año cuando el valor de la moneda virtual llegó a superar los 15.000 dólares la unidad. 

La abogada María Rubert.

A pesar de este éxito, son muchas las dudas que los inversores tienen en relación a la legalidad de estos activos y la seguridad de su inversión. En cuanto a su legalidad, podemos afirmar que las criptomonedas no se encuentran prohibidas en EAU, a pesar de algún bandazo por parte de las autoridades locales, que sigue sin ser resuelto. A principios del año 2017, el Banco Central de EAU emitía la regulación conocida como Regulatory Framework for Stores Values and Electronic Payment, la cual establecía que todas la monedas virtuales quedaban prohibidas. 

El precepto legal fue posteriormente interpretado por el Gobernador del Banco Central de EAU en una entrevista para Gulf News, en la que declaró que aquella prohibición no afectaba a las criptomonedas y anunciaba una regulación para principios de 2018, la cual todavía no ha sido publicada. 

A pesar de su no prohibición por el ordenamiento jurídico de EAU, el Gobernador del Banco Central de EAU, así como otros líderes regionales como Abdulmalik Al-Sheikh, un asesor de la Agencia Monetaria de Arabia Saudita, advertían sobre la inversión en monedas virtuales debido a su alta volatilidad y su posible utilización en actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo.                                                                                                                                                   

Sin embargo, más recientemente el Vicepresidente Ejecutivo de Emirates NBD ha declarado que los países del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) están preparado una regulación del mercado de criptomonedas que será publicada próximamente, por lo que deberemos esperar para conocer la postura final de la región con respecto a este tipo de activo. 

Hasta ese momento, la inversión y comercio de criptomonedas es lícita ante la falta de prohibición legal; si bien, la misma obliga a los inversores a ser especialmente cautelosos a fin de garantizar la seguridad de sus inversiones. 

En el pasado hemos sido testigos de estafas por parte de empresas fantasmas con inversiones en otros activos como el oro, que supuestamente prestaban servicios de inversión en este activo y garantizaban rentabilidades inusualmente altas. Recomendamos por ello informarse sobra las empresas y casas de cambio con las que se opera y dudar de las ofertas excesivamente beneficiosas. 

En paralelo a lo anterior, otro de los retos a los que los inversores se enfrentan es el cobro de las criptomonedas vendidas. En este sentido hemos conocido que entidades bancarias importantes de EAU han bloqueado las cuentas de algunos clientes al conocer que los mismos estaban operando en criptomonedas. Recomendamos por tanto conocer la posición de las entidades bancarias antes de proceder a la venta de monedas virtuales por importes elevados. 

A modo de conclusión, consideramos que la inversión en criptomonedas puede ser muy rentable dada la inestabilidad del activo, si bien recomendamos asesoramiento profesional para conocer los riesgos y modos de minimizarlos. 

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** La presente opinión no constituye asesoramiento legal. Para más información: maria@rubertpartners.com o +971 50 35 14036.

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