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Los bancos de EAU, preparados para más recortes de empleos y disminución de ganancias

Emirates NBD, la entidad financiera más grande de Dubai, despidió este martes a 800 empleados

Redacción
| 24 de Junio de 2020
  • Una oficina del banco Emirates NBD.
    Una oficina del banco de Dubai Emirates NBD.

Muchos bancos de Emiratos Árabes Unidos se dirigen a implementar medidas drásticas de reducción de costos para detener la disminución de las ganancias como resultado de una fuerte disminución en los ingresos y un aumento potencial en los activos no productivos.

“Aunque algunos bancos han estado perdiendo empleos en pequeñas cantidades en silencio desde que comenzó el brote de Covid-19; ahora es evidente que se requieren medidas más drásticas para reducir las pérdidas y hacer que las empresas sean viables ", dijo una fuente de la industria. Emirates NBD, el banco más grande de Dubai, despidió este martes a 800 empleados en varios departamentos. Fuentes del sector bancario han confirmado que es probable que más bancos despidan a trabajadores en las próximas semanas. Se espera que el sector bancario en el Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) sea testigo de tendencias similares.

Para compensar el impacto del coronavirus, los gobiernos anunciaron numerosas medidas monetarias y de flujo de caja. Los bancos centrales de la región implementaron una serie de medidas de política que comenzaron con recortes de tasas para alentar a tomar préstamos, esfuerzos que se centraron en continuar con los préstamos de los bancos en apoyo a las empresas y aliviar la carga de los pagos de préstamos. Además, se ofreció ayuda de liquidez a través de fondos sin intereses y la relajación de los requisitos de capital obligatorio.

Enfrentados a la carga de caída del crecimiento de los préstamos combinada con la perspectiva de un aumento de las deficiencias por la pérdida de empleos y la contracción económica, los bancos se enfrentan a una fuerte disminución de sus ganancias.

El sector bancario del CCG tiene una exposición significativa a algunos de los sectores más vulnerables como el petróleo y el gas, la construcción y el sector inmobiliario, lo que podría afectar la salud del sector bancario en el corto plazo.

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Los diez principales bancos de EAU informaron en el primer trimestre de una caída combinada del 6,3 por ciento en los ingresos por intereses, en gran parte debido al entorno de tasas de interés bajas. El beneficio neto disminuyó un 22,4 por ciento trimestre a trimestre debido a una caída del 3,6 por ciento en los ingresos operativos y un aumento del 35 por ciento en el aprovisionamiento. En consecuencia, el rendimiento promedio del capital (RoE) se vio afectado por la reducción de los ingresos operativos debido a una serie de recortes de tasas y un aumento de las provisiones.

El total de provisiones para préstamos incobrables de los diez bancos principales experimentó ya un fuerte aumento en un 35 por ciento desde el cuarto trimestre de 2019, mientras que el índice de morosidad de préstamos (NPL) aumentó sustancialmente al 5,2 por ciento. 

¿POR QUÉ MÁS PÉRDIDAS DE EMPLEO SON INEVITABLES?

La reducción de los costes operativos seguirá siendo el área de mayor interés para los bancos regionales en los próximos trimestres para detener la fuerte caída en el crecimiento de los activos y las ganancias y el aumento de morosidad de préstamos.

En respuesta a la desaceleración de las economías, la mayoría de los bancos habían iniciado medidas de reducción de costes incluso antes de que Covid-19 se convirtiera en una pandemia mundial

“El impacto de Covid-19 en la rentabilidad de los bancos no tiene precedentes. No hay otra opción que reducir las operaciones y reducir los costos para que las empresas sean viables a corto y mediano plazo. Es doloroso, pero hay pocas opciones”, dijo el jefe de banca minorista de un banco local.

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