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Los bancos de EAU siguen siendo fuertes y con suficiente liquidez

El Banco Central prueba que el sistema emiratí es resiliente a los riesgos macrofinancieros globales

Redacción
| 09 de Julio de 2019
  • Banco Central de Emiratos. (WAM)
    Banco Central de Emiratos. (WAM)

El sistema bancario de EAU sigue siendo sólido con una base de capital y reservas de liquidez suficientes, con un desempeño eficiente el año pasado en medio de condiciones macroeconómicas favorables y una estrategia fiscal proactiva, según el Banco Central de EAU (CBUAE).

La prueba de resistencia regulatoria en el sistema bancario, el segundo más grande en el bloque económico de seis miembros del CCG, mostró que también sigue siendo resistente a los posibles riesgos macrofinancieros globales y regionales, dijo el CBUAE en su informe de Estabilidad Financiera 2018.

“El sistema bancario de los Emiratos Árabes Unidos se mantuvo adecuadamente capitalizado con índices de capital muy por encima de los requisitos reglamentarios mínimos. Los indicadores de financiamiento y liquidez reflejaron sólidos amortiguadores de liquidez y las condiciones de financiamiento con las métricas de financiamiento estables clave que mejoraron aún más durante el año", señaló el regulador bancario en el informe publicado el lunes y divulgado a través de la agencia WAM.

"El sólido desempeño financiero y la eficiencia operativa se reflejaron en el aumento de las ganancias netas [de los bancos en total] y en una menor relación costo-ingreso del sistema bancario en general", añadió.

El informe llevó a cabo una evaluación detallada del sistema bancario, que incluía condiciones macro-financieras de pruebas de estrés regulatorias y otros aspectos relevantes para la estabilidad financiera de los EAU. Sigue la emisión de la Ley Federal Decretal n. ° 14 el año pasado en relación con el banco central y las instituciones financieras y sus actividades. La legislación refuerza el papel y los poderes regulatorios del CBUAE y lo ayuda a supervisar eficazmente el sistema financiero en el país.

"La ley demuestra aún más nuestro compromiso con la estabilidad del sistema financiero", dijo Mubarak Rashed Al Mansoori, gobernador de CBUAE, en una declaración el lunes.

"También, en 2018, establecimos el Comité de Política de Estabilidad Financiera, que facilita el cumplimiento completo de este objetivo", señaló.

El sistema bancario y financiero del país se enfrentó a vientos en contra durante la caída de los precios del petróleo durante tres años, que vio cómo los precios del crudo bajaron desde el máximo de mediados de 2014 de 115 dólares por barril a menos de 30 dólares por barril en el primer trimestre de 2016. Los bancos en el país tuvieron dificultades para mantener los préstamos y el crecimiento de la rentabilidad, ya que los márgenes se vieron presionados por una economía en desaceleración.

Desde entonces, el precio del petróleo se ha recuperado para situarse por encima de los 60 dólares por barril después de haber alcanzado los 80 dólares en el último trimestre de 2018. La estabilidad de los precios del petróleo y las medidas tanto a nivel federal como de emirato, incluidos los 50.000 millones de Dhüdi's de Abu Dabi, son estímulos económicos paquete, han ayudado a mantener el impulso económico. Los prestamistas en el país reportaron un crecimiento sostenido de las ganancias en los últimos trimestres a medida que los márgenes mejoraron.

El regulador bancario proyecta que el crecimiento se acelere aún más en 2019, alcanzando el 2 por ciento. Un aumento en el gasto en proyectos, incluidos los preparativos para la Expo 2020 en Dubai y los pasos del gobierno federal para estimular la economía del sector privado, como la relajación de los requisitos de propiedad extranjera y algunas políticas de visas, apoyará el crecimiento económico, señaló.

Los préstamos bancarios en 2018 mejoraron respecto al año anterior, impulsados ​​por las operaciones de financiamiento del sector corporativo. Sin embargo, los préstamos del sector minorista se mantuvieron estancados y el índice de préstamos no redituables aumentó ligeramente durante 2018, ya que la cobertura de la provisión específica también mejoró en el sistema. El CBUAE también mejoró el marco regulatorio para los bancos de los EAU, incluida la implementación de los requisitos reguladores de Basilea III en materia de capital, gestión de riesgos, controles y cumplimiento y emisión de la guía IFRS 9.

Para evaluar la resistencia de los bancos individuales y el sistema bancario en su conjunto ante posibles choques macrofinancieros, el CBUAE realizó su prueba de resistencia. Los resultados mostraron que el sistema seguía siendo "resistente a los choques macro-financieros adversos considerados", anotó. 

Si bien las perspectivas macrofinancieras siguen apoyando la estabilidad financiera, el CBUAE advirtió a los prestamistas que "tengan en cuenta los posibles riesgos macrofinancieros globales y regionales".

 

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