Los inversores aficionados están siendo blanco de estafadores financieros que ofrecen duplicar su dinero en el mercado de cambio de divisas, según informa el diario The National.
De hecho, los expertos aseguran que no existen los fondos "forex": son esquemas de Ponzi (operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores) y podría derrumbarse en cualquier momento.
"Probablemente he podido encontrar unas 40 empresas en un par de horas, sólo en Dubai", manifestó Sam Instone, presidente ejecutivo de la firma de asesores financieros AES International. Si se les permite salirse con la suya, este tipo de estafas se multiplicará rápidamente. He oído historias desgarradoras de ciudadanos, como los profesores que a menudo son el objetivo".
Una compañía de fondos, con oficinas en Dubai Media City, promete un retorno del 110 por ciento en una inversión de tan sólo 20.000 dólares estadounidenses, menos de 75.000 dirhams.
"La tripulación de cabina de aerolíneas y los maestros se sienten atraídos porque pueden duplicar sus salarios mediante la apertura de dos o tres cuentas. Se basa en la codicia", reveló un inversor libanés que retiró su dinero del fondo cuando se dio cuenta que era una estafa. "20.000 dólares para un fondo de inversión de este tipo es una cifra especialmente baja, ésta es la atracción. Por lo general, el depósito mínimo son $ 100.000 y abonan sólo el 7 por ciento anual. La oferta del 110 por ciento al año es fenomenal. Era demasiado buena para ser verdad", añadió el libanés.
Su depósito le fue devuelto sólo después de que amenazó con ponerse en contacto con los reguladores. "Los gestores de fondos estaban bien al principio y pagaron mi primera cuenta, pero en el segundo plazo la comunicación se rompió, estaba preocupado", reveló el inversor.
"Les envié un correo electrónico y les dije que me pondría en contacto con las autoridades de Dubai Multi Commodities Centre y a los cinco minutos tuve un correo electrónico y el dinero fue reembolsado ese mismo día. Ellos tratan de tener el dinero en efectivo el mayor tiempo posible".
Alina, una ex tripulante de cabina, también invirtió en el fondo, cuyo principal negocio era operado desde las Islas Vírgenes. "Debido a que el dinero se mantiene en las Islas Vírgenes, es fácil para congelar y transferir a cualquier parte del mundo, pero no está regulado y no es una inversión confiable".
Rretiró su inversión después de leer las advertencias sobre la compañía en un foro de chat en línea para el personal de la línea aérea, pero anunció que muchos de sus colegas habían arriesgado sus ahorros.
"Muchos de ellos no están educados financieramente, todo lo que saben es que sus amigos están haciendo dinero y quieren participar. Empecé a preocuparme cuando el gestor de fondos le dijo que le llevaría un mes tener su dinero si quería cerrar mi cuenta".
William Messruther, gerente de grupo en Continental Group de asesores financieros en Abu Dhabi, dijo que algunos de sus clientes le habían pedido retirar sus ahorros para invertir en lo que creen que son esquemas de divisas. "Todo esto podría desaparecer mañana. Nadie sabe dónde va su dinero. Algunas personas conocen los riesgos, pero aún así lo hacen. Es peligroso. La conclusión es que somos codiciososos".
Los inversores perdieron millones cuando MMA Forex, un esquema de inversión Ponzi-en Dubai, se derrumbó en el verano de 2013. El presidente ejecutivo de la compañía, el empresario paquistaní Malik Awan, fue encarcelado durante dos años por fraude.
Para operar legalmente, los gestores de fondos deben estar autorizados por el Emirates Security and Commodities Authority y el Banco Central. Las páginas web legítimas indican claramente el nombre del regulador que supervisa su trabajo, y los detalles de su registro y su licencia comercial.
