Se ha instado a los residentes de Emiratos Árabes Unidos a estar atentos a una nueva ola de estafas en todo el país, incluidos los delincuentes que dicen ser de la Policía de Dubai, importantes bancos locales y organismos gubernamentales, y los expertos alertaron de la divulgación de datos confidenciales ya sea por teléfono o por correo electrónico.
Abogados y expertos de Emiratos Árabes declararon al portal Al Arabiya English que los residentes deben tener cuidado antes de hacer clic en enlaces o compartir datos personales para evitar "un mundo de problemas financieros". En Dubai, una reciente estafa ha visto a los residentes recibir un correo electrónico pidiéndoles que paguen urgentemente multas de tráfico. El correo contiene un enlace para el pago. Parece oficial, con un logotipo que pretende ser del organismo y advierte que, si el destinatario no paga, puede estar sujeto a sanciones como multas o acciones legales.
"Según nuestros registros, recientemente ha sido sancionado por una infracción de tráfico", se lee en el mensaje. Luego solicita al destinatario que liquide el pago en 24 horas. El banco líder de Emiratos, FAB, también ha emitido una circular a sus clientes advirtiéndoles de que no caigan en una estafa en curso, informando a los destinatarios que han ganado un premio. "No pague una tarifa por adelantado para un premio o recibir un paquete", explicó FAB. “No seas víctima de estafas. Sea responsable y esté alerta”.
Emirates NBD también lanzó una campaña de banca segura en EAU después de informes de clientes que fueron atacados por estafadores.
Además, decenas de residentes han informado haber recibido mensajes de texto que afirman ser del Emirates Post y solicitan a los destinatarios que hagan clic en un enlace externo. Esto ha llevado a la autoridad a advertir contra este tipo de estafas. “Emirates Post es consciente del creciente número de spam y fraude dirigidos a clientes de las principales empresas de mensajería y comercio electrónico dentro y fuera de EAU. La empresa sigue dedicada a mantener la confianza de sus clientes combatiendo proactivamente los esquemas fraudulentos en línea”.
Estafas "cada vez más sofisticadas"
El socio del bufete de abogados BSA en EAU, Michael Kortbawi, declaró que, si bien las estafas no son nuevas, están aumentando y se están volviendo más sofisticadas. "Ciertamente, el aumento de las estafas, particularmente durante las vacaciones de fin de año, se ha convertido en una preocupación creciente, ya que los ciberdelincuentes utilizan métodos cada vez más sofisticados para engañar a individuos y empresas", dijo. "Las estafas más frecuentes involucran a delincuentes que se hacen pasar por representantes, particularmente de instituciones reconocidas, como destacados bancos locales y organismos gubernamentales".
"En estos incidentes, los estafadores a menudo se comunican con personas y empresas, alegando que hay problemas con sus cuentas o que necesitan actualizar sus datos de la cuenta bancaria (KYC)". “Las personas que llaman suelen solicitar información confidencial, como información de identificación de Emirates, números de pasaporte, fecha de nacimiento y otros datos personales. Desafortunadamente, algunas víctimas, en particular los recién llegados al país, caen en las estafas, ya que pueden sentirse obligadas a cumplir con lo que creen que son solicitudes institucionales legítimas”.
Hizo referencia a un caso “angustioso” que manejó su bufete de abogados, que involucraba a un cliente al que le estafaron 410.000 dólares (1,5 millones de dirhams) mientras se hacían pasar por funcionarios del departamento de inmigración de EAU. "Los estafadores utilizaron tácticas similares para obtener información personal, lo que provocó pérdidas económicas considerables a la víctima", afirmó Kortbawi. "Los residentes deben permanecer atentos y conscientes de las señales de advertencia para protegerse de ser víctimas de este tipo de estafas".
Estafas comunes
Los indicadores comunes incluyen llamadas, correos electrónicos o mensajes no solicitados, solicitudes de información personal o financiera, tácticas de presión y promesas de premios o recompensas a cambio de pagos por adelantado, enumeró el experto.
“Los datos indican que dichas comunicaciones provienen principalmente de países como Nigeria, India, Rumania y Pakistán utilizando números de teléfono móvil. Se recuerda a los residentes que ninguna autoridad o banco se pondrá en contacto mediante números de móvil”.
El abogado de BSA, Mahmoud Kreidie, señaló que en respuesta al aumento de la actividad fraudulenta, la Policía de Dubai ha estado trabajando activamente para abordar estas estafas y ha iniciado medidas contra los perpetradores. "Sin embargo, localizar a los delincuentes es un desafío, ya que a menudo operan desde fuera de EAU, lo que requiere un nivel complejo de cooperación internacional", dijo. "En términos de leyes, EAU ha implementado regulaciones rigurosas para combatir las actividades de fraude".
Los actos comprendidos en el ámbito de los delitos cibernéticos, el robo de identidad y el fraude financiero son punibles en virtud de varias leyes, incluida la Ley federal n.º 34/2021 de lucha contra los rumores y los delitos cibernéticos, afirmó.
“Si se atrapa a los defraudadores, se enfrentan a graves consecuencias legales, que incluyen prisión y multas elevadas. Sin embargo, el desafío radica en detener a estos delincuentes debido a su naturaleza esquiva y las técnicas furtivas que emplean”.
"Como medida de precaución, se recomienda a los residentes que verifiquen la legitimidad de cualquier comunicación, denuncien actividades sospechosas a las autoridades utilizando la línea de ayuda contra delitos cibernéticos de los EAU llamando al 800-2626 y se abstengan de compartir información confidencial por teléfono o en línea. También es muy recomendable consultar los sitios web de la comunidad donde se informan diariamente de este tipo de estafas. Protegerse de las estafas es una cuestión de diligencia debida. Verifique antes de confiar, porque un momento de precaución puede salvarlo de un mundo de problemas financieros”.
Más de 71 millones de intentos de ciberataques en Emiratos Árabes fueron bloqueados en los primeros tres trimestres de 2023, dijo en noviembre el jefe del Consejo de Ciberseguridad del país.
